Vol.27 :　ハミコ、インターネット詐欺に遭う！の巻

皆さま、こんにちは。弁護士の戸木です。「ハミコ（仮名）、アメリカに来る」シリーズでは、彼女が日々直面する法律トラブルをご紹介しています。今回は、ハミコがインターネット上の詐欺に遭ったときのお話です。 　


夫と離婚して一人身のハミコ。デーティングアプリで、同じようなバツイチ男性を探していました。そんな中、チャットで妙に気の合う相手が見つかります。やり取りは自然で、話も合う。連絡は2カ月ほど続きました。彼は他州に住んでいるとのことで、会ったことはなく、コンタクトは写真と電話だけ。それでも、電話でも実在の人物としか思えない受け答えをするので、ハミコとしては、相手の存在を疑う余地はまったくありませんでした。 　

そうして、すっかり彼に惚れ込んでしまったハミコ。ある日、その彼から投資話を持ち掛けられます。最初はさすがに半信半疑でしたが、「まずは少しだけやってみたら」と言われ、数百ドルだけ投資してみることに。すると、元本に加えて配当が本当に返ってきたのです。普通の投資商品で、短期間にそんなに都合よく高いリターンが何度も出ることは、まずありません。それでも、投資する・利益が出る・引き出せる、という流れを何度か実際に経験してしまうと、人は徐々に疑わなくなります。詐欺の手口としては非常によくあるのですが、まさにそのパターンにはまってしまいました。 　

気が付けば、ハミコは一度に数千ドル、数万ドルと投資するようになっていました。彼とは会ったことがないにもかかわらず、毎日のようにテキストをして、誕生日には高価なプレゼントが届いたのでした。ここまでされて疑えという方が難しいのかもしれません。そうこうしているうちに、投資している金額は数十万ドルに達していました。 　

ところがある日、投資先の会社から、「監査のため、配当も払い戻しもできません」という連絡が入ります。それが数日続いた後、カスタマーサービスに連絡をしても音沙汰無し。パニックになったハミコが彼に連絡しても、返事はありません。ここでようやく、詐欺だったことに気が付きました。投資をしていたと思っていた会社は、実は架空の証券会社。ウェブサイトも作り物で、どれだけ調べても、誰が何を運営しているのかが分からない。つまり、恋愛感情を利用して信用させ、投資名目で送金させる、典型的なロマンス詐欺・投資詐欺だったのです。 　

この手のご相談は、最近本当に増えています。「相手はカリフォルニアにいると言っていた」、「ウェブサイトのサーバーがカリフォルニアにある」ということで相談に来られる方は多いのですが、実際には、詐欺犯は一人ではなく、国を跨いだ犯罪集団として動いていることも珍しくありません。また、アメリカの情報が出てきたり、実際に資金がアメリカを経由していたりしても、その後すぐに国を跨いで資金移動がされ、マネーロンダリングされていることも多く、一介の民間弁護士ができることには限界があります。 　

もっとも、銀行振込等で送金し、送金してすぐに詐欺だと気が付いた場合には、まだ打てる手が残っていることがあります。銀行にすぐ連絡し、捜査機関に相談し、必要に応じて差押えなどの法的手続きを急ぐことで、資金を止められる可能性があるからです。逆に、お金を渡してから時間が経ってしまうと、弁護士が回収できる可能性は非常に低くなり、警察や捜査機関の対応を待つしかなくなります。足が付かないよう、VenmoやZelle等のキャッシュアプリを使わされることも少なくありません。 　

詐欺犯は、相手に考える隙を与えないよう、非常に巧みに送金まで誘導してきます。少しでも怪しいと思ったら、恥ずかしがらずに誰かに相談してください。お金を払った直後に気が付いたのであれば、まだ遅くありません。早く動けば、その分だけ回収の可能性は高まります。是非、慎重に、かつ早期の相談を。

戸木 亮輔（とぎ・りょうすけ）弁護士　
日本（第一東京弁護士会）、カリフォルニア州、ニューヨーク州弁護士。東京都内で弁護士として約8年間法律事務所に勤務した後、ニューヨーク州のコーネル大学ロースクールに留学。サンフランシスコで勤務弁護士の経験を経て、2024年1月よりKaname Partners US, P.C.を設立、開業。